KYC ve AML Hakkında: Türkiye’de Yasal Yaklaşım

Platform, kimlik doğrulama ve AML kontrollerini kimliği doğrulamak, dolandırıcılığı önlemek ve finansal suçlarla mücadele etmek için uygular.

• Adil oyun ve eşit koşulların korunması
• Kullanıcı güvenliği ve hesap korumasının güçlendirilmesi
• Şeffaflık ve hesap verebilirlik
• Düzenleyici gerekliliklere tam uyum ve bildirim yükümlülüklerinin yerine getirilmesi

Her yeni kullanıcı, hesap sahibi olduğunu kanıtlamak ve kimlik doğrulama sürecini tamamlamakla yükümlüdür. Talep edilen belgeler, risk durumuna göre değişebilir ve yalnızca doğrulama amacıyla kullanılır.

• Resmi fotoğraflı kimlik belgesi (kimlik kartı, pasaport veya eşdeğeri)
• Adres teyidi için geçerli bir ikamet belgesi
• Ödeme yönteminin kullanıcıya ait olduğunu gösteren kanıt
• Gerekli görülen hallerde ek belge sunumu ve yüz doğrulama adımları

MegaPari, kara para aklama ve yasa dışı faaliyetleri engellemek amacıyla risk temelli AML kontrolleri uygular. Bu kontroller, yerel ve uluslararası standartlara paralel olarak tasarlanır.

• İşlem izleme ve kullanıcı faaliyetlerinin risk odaklı analizi
• Otomatik tespit kuralları, eşikler ve anomali algılama
• Yüksek riskli durumlarda güçlendirilmiş inceleme (EDD) ve ek kimlik kontrolü
• Büyük, olağandışı veya tutarsız transferlerin ayrıntılı incelenmesi
• Risk puanlaması ve kullanıcı segmentasyonu
• Yaptırım listeleri ve PEP taraması (ulusal ve uluslararası listeler)
• Gerekli hallerde MASAK’a şüpheli işlem bildirimi, 5549 ve 6415 sayılı Kanunlar ile ilgili düzenlemeler kapsamında kayıt tutma ve bildirim yükümlülüklerinin yerine getirilmesi

Platform bütünlüğünü, KYC ve AML amaçlarını desteklemek üzere belirli eylemler yasaktır. Bu yasaklar, kullanıcı güvenliği ve şeffaflık ilkelerini korumayı hedefler.

• Birden fazla hesap açma veya hesap çoğaltma girişimleri
• Sahte, tahrif edilmiş ya da çalıntı belgelerin sunulması
• Fon akışını gizlemeye veya kara para aklamaya yönelik girişimler
• Sistem manipülasyonu, hileli yazılım veya adil oyun kurallarını ihlal eden davranışlar
• Hesap erişiminin paylaşılması ya da satılması
• Üçüncü kişilere ait ödeme araçlarının kullanılması
• Kimlik bilgilerini yanlış beyan etme veya başkasının kimliğiyle işlem yapma

Politika ihlalleri veya şüpheli faaliyet tespitinde yaptırımlar devreye alınır. Uygulanan tedbirler, riskin düzeyine ve yasal gerekliliklere göre belirlenir.

Geçici veya kalıcı hesap askıya alma, şüpheli faaliyetle bağlantılı fonların dondurulması veya müsaderesi, bahis ya da kazançların iptali, gerekli durumlarda yetkili mercilere bildirim.

Kullanıcılar, kayıt sırasında ve sonrasında sundukları kişisel verilerin doğru ve güncel olmasını sağlamakla yükümlüdür. Kimlik doğrulama taleplerini süresinde tamamlamak ve ilave belge taleplerine zamanında yanıt vermek zorunludur. Ödemelerde yalnızca hesap sahibine ait ödeme yöntemleri kullanılmalı, şüpheli faaliyetler derhal bildirilmelidir. Oturum bilgileri ve cihaz güvenliği korunmalı, güvenlik önlemleri ihmal edilmemelidir.

Platform, kullanıcı güvenliği ve şeffaflık değerleri doğrultusunda adil oyun ortamını sürdürür. Bu çerçeve, düzenleyici gerekliliklere uyum ve sorumlu oyun yaklaşımını içerir.

• KYC/AML standartlarına ve bildirim yükümlülüklerine sürekli uyum
• Kişisel verilerin gizliliği ve korunması (KVKK 6698) kapsamında işleme ve saklama
• Şüpheli faaliyetlere karşı sürekli gözetim ve etkin işlem izleme
• Manipülasyonun ve adil olmayan davranışların önlenmesi
• Güvenlik ve hesap koruması konularında kullanıcı desteği
• Güvenli ekosistem için paylaşılan sorumluluk anlayışı
• Tüm kullanıcılara eşit koşullar ve şeffaf kurallar